סוכן ביטוח אלמנטרי יועץ ניהול תיקי השקעות שיווק ומכירות עסקי ביטוח סוכן ביטוח כללי
סוכן ביטוח פנסיוני
המכללה המשותפת – מפעלי השכלה הנה המכללה המובילה בהכשרת סוכני ביטוח והכנה לבחינות משרד האוצר משנת 1986. תחום הביטוח הנו תחום משתכלל ובינתחומי שעוסק היום גם בעולם ההשקעות והפיננסים בצד עולם הסיכונים והביטוחים הקלאסיים.
המסלול מקיף ויסודי ומכין את הסטודנטים לבחינות החיצוניות של משרד האוצר לקראת רישיונות: סוכן ביטוח ויועץ פנסיוני (סוכן ביטוח לשעבר).
המסלול נועד להכשיר את משתתפיו לעבודה כסוכני ביטוח עצמאיים ו/או שכירים בבנקים/בסוכנויות/בחברות ביטוח ועוד. במסגרת המסלול יוכנו הסטודנטים לבחינות משרד האוצר והרשות לניירות ערך לקראת קבלת רישיונות והכשרתם לעבודה בענף הביטוח על תחומיו: ייעוץ פנסיוני (ביטוח חיים).
תנאי קבלה:
- ראיון קבלה
- ללא עבר פלילי
- 12 שנות לימוד
- מבחן התאמה
* במידת הצורך ניתן להירשם למכינה ייעודית לקורס זה.
מתכונת ומשך הלימודים: (לא כולל פגרות וחגים)
היקף הקורס 480 שעות אקדמיות, 120 מפגשים (כולל 36 שעות פרויקט אישי), הנערכים בשעות הערב, פעם/פעמיים בשבוע במשך כשנתיים.
המכללה המשותפת – מפעלי השכלה בנתה עבורך מסלול לימודים תאורטי ומעשי שיביא אותך בבטחה להצלחה כבוגר הקורס, לאחר מכן תוכל להשתלב בהצלחה הן כשכיר והן כעצמאי בעסקים בתחום ולהתחיל להרוויח ולהצליח!
למה דווקא במכללה המשותפת?
קורסים מהווים הכנה לבחינות של הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר
רכישת מקצוע במקסימום ידע ומינימום זמן
סיוע במציאת עבודה כבר במהלך הלימודים
המחיר הזול בארץ
תכנית לימודים מודולרית וגמישה המאפשרת שילוב של עבודה עם לימודים
תכנית מימון אטרקטיבית: למד היום – שלם אח"כ. פרטים אצל יועצי הלימודים.
תעודה מטעם המכללה המשותפת – מפעלי השכלה
נושאי הלימוד
שנה א‘: קורסי מבוא (משך כל מודול/פרק כ-80 שעות אקדמיות)
יסודות הביטוח (60 שעות אקדמיות)
- מושגי יסוד
- דיני ביטוח
- מוסדות הביטוח בישראל
יסודות החשבונאות (75 שעות אקדמיות)
- יסודות החשבונאות
- עקרונות חשבונאיים מקובלים והשפעתם על הדיווח הכספי
- דוחות כספיים
- שיטת השווי המאזני
- ביאורים לדוחות הכספיים
- אירועים לאחר תאריך המאזן
- הרווח למניה ומשמעותו
מבוא לכלכלה (90 שעות אקדמיות)
- יסודות במיקרו כלכלה
- יסודות במקרו כלכלה
- יסודות בכלכלה בינלאומית
סטטיסטיקה ומימון (95 שעות אקדמיות)
- סטטיסטיקה
- סטטיסטיקה ומימון
- חישובי מימון
- עקרונות ניהול נכסים פיננסיים
שנה ב‘: ביטוח פנסיוני (משך כל מודול/פרק כ-80 שעות אקדמיות)
*בכדי להתחיל את השנה השנייה יש לקבל ציון עובר ביסדות הביטוח וכלכלה, סטיסטיקה ומימון ויסדות הביטוח
- גמר פנסיוני
- חוק בריאות ממלכתי
- חוק הגנת השכר
- חוק הסכמים קיבוציים
- חוק זכויות החולה
- חוק פיצויי פיטורים
- מבוא לביטוח חיים
- ערכו הכלכלי של האדם
- תכנון פיננסי
- לוחות תמותה
- תוחלת חיים
- גיל ביטוח
- סוגי ביטוחים
- פנסיה וקופות גמל
- ביטוח תאונות אישיות מחלות ואשפוז
- הטבות מס
- איסור הלבנת הון
ניתוח ניירות ערך: מקצועית א‘
- הכרת הנכסים הפיננסיים והמסים עליהם
- רישום למסחר ושיטות מסחר
- השלכות להשקעה בניירות ערך
- תיאום שערים
- הערכת חברות
- סליקה
- ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה
- המבנה העתי של שערי הריבית
- הערכת אג“ח
- המכשירים הפיננסיים
- אסטרטגיות השקעה
- תמחור אופציות
- המערכת הביטחונות של הבורסה וניהולה
- הערכת ביצועי תיק השקעות
- ניהול סיכונים בתיק ההשקעות
צוות המרצים:
מסלולי הלימוד מועברים ע“י צוות מרצים בעלי תואר אקדמי וניסיון עשיר בתחום והוראתו.
תעודות: משתתפים בקורס מחויבים ב- %85 נוכחות. הכנת שיעורי בית ומבחנים והגשת פרוייקט גמר.
תעודת סוכן ביטוח תוענק ע“י משרד האוצר לעומדים בתנאי הזכאות הבאים:
- גיל 18 ומעלה
- ללא עבר פלילי
- עמידה בבחינות הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר
- סיום תקופת ההתמחות
תקנות סוכני הביטוח עפ“י ועדת בכר:
על מנת לקבל רישיון יועץ פנסיוני ו/או רישיון סוכן שיווק פנסיוני ו/או רישיון סוכן ביטוח, עליך לעמוד בכל התנאים הבאים:
בחינות ביסודות: בחינה ביסודות הביטוח, אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון – ביטוח יסודות מסורתי
בחינות ביסודות ייעוץ השקעות: הנערכות מטעם הרשות לניירות ערך וכוללות את 3 הבחינות הבאות:
- בחינה בכלכלה
- בחינה בחשבונאות
- בחינה בסטטיסטיקה ומימון.
תקופת התמחות: תקופת ההתמחות הינה 6 חודשים, במהלך תקופת ההתמחות המתמחה לא יחזיק ברישיון ולא יעסוק בייעוץ פנסיוני ו/או בתיווך בביטוח.
בחינות גמר: לצורך קבלת רישיון יועץ פנסיוני ו/או סוכן שיווק פנסיוני ו/או סוכן ביטוח בענף פנסיוני
בחינת גמר בביטוח פנסיוני אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, בחינה מקצועית א‘ (ניתוח ניירות ערך) הנערכת מטעם הרשות לניירות ערך ליועץ השקעות, לצורך קבלת רישיון סוכן ביטוח בענף כללי – בחינת גמר בביטוח רכוש ובחינת גמר בביטוח תאונות אש נערכות מטעם הממונה על שוק ההון – ביטוח וחיסכון.
תהליך הרישוי:
בחינות ביסודות: ההרשמה לבחינות ביסודות תתבצע באמצעות אתר האינטרנט בלבד, רישום לבחינות ביסודות ייעוץהשקעות נעשה באמצעות אתר האינטרנט של הרשות לניירות ערך.
לאחר עמידה בהצלחה בבחינות ביסודות (הן בבחינה ביסודות הביטוח והן בבחינות ביסודות מטעם הרשות לניירות ערך ליועץ השקעות) ניתן להתחיל בהתמחות ו/או לגשת לבחינות הגמר באמצעות אתר האינטרנט של הרשות לניירות ערך.
לאחר עמידה בהצלחה בבחינות ביסודות (הן בבחינה ביסודות הביטוח והן בבחינות ביסודות מטעם הרשות לניירות ערך ליועץ השקעות) ניתן להתחיל בהתמחות ו/או לגשת לבחינות הגמר.
התמחות: מתמחה יגיש לפני תחילת התמחותו – כתב התחייבות לתחילת התמחות חתום בידי מאמנו, המתמחה יקבל לביתו אישור על תחילת התמחות בו מצוין תאריך תחילת ההתמחות, מתמחה לא יעסוק בתקופת התמחותו בתיווך בביטוח או בייעוץ פנסיוני, בסיום תקופת ההתמחות, יגיש המתמחה תצהיר מאמן לגמר התמחות חתום ע“י מאמנו – בפני עורך דין.
בחינות גמר: רישום לבחינות גמר נערכות מטעם הממונה על שוק ההון – ביטוח וחיסכון – נעשה באמצעות אתר
האינטרנט ”תשלומי אגרות ומידע אישי לסוכן“, רישום לבחינת גמר שנערכת מטעם הרשות לניירות ערך ליועץ השקעות (למבקשי רישיון יועץ פנסיוני ו/או סוכן שיווק פנסיוני ו/או סוכן שיווק ו/או סוכן ביטוח בענף פנסיוני) נעשה באמצעות אתר האינטרנט של הרשות לניירות ערך.
טופס בקשה לרישיון: לאחר סיום תקופת ההתמחות ועמידה בהצלחה בבחינות הגמר, יש להגיש טופס בקשה לקבלת רישיון יועץ פנסיוני ו/או, רישיון סוכן שיווק פנסיוני ו/או רישיון סוכן ביטוח, מלא על כל פרטיו כולל כל המסמכים הנלווים לבקשה, למבקש יישלח לביתו רישיון לתשלום (הרישיון ייכנס לתוקף רק לאחר תשלומו).
סטודנט לא יוכל להמשיך להיבחן בקורסי המשך למרות לימודיו אם לא עבר בהצלחה את קורסי החובה כחוק.
האחריות למעבר בחינות חיצוניות הינה באחריות התלמיד בלבד.
ייתכנו שינויים בתוכנית הלימודים ו/או במתכונתה בכפוף להחלטות המחלקה הפדגוגית.
המכללה המשותפת – מפעלי השכלה מספקת שירותי הוראה והכנה לבחינות רשמיות של משרדי עבודה/אוצר/משפטים ומועצות למיניהן, בלבד.
האחריות להרשמה ולתשלום אגרות לבחינות החיצוניות חלה בלעדית על הסטודנט/ית תוך תיאום עם מזכירות המכללה.
ייתכנו שינויים בתוכנית הלימודים/או במתכונתה בכפוף להחלטות המחלקה הפדגוגית.
דף המידע להמחשה בלבד ורק תוכנית הלימודים/סילבוס בקורס יחייב את המכללה בהתאם לתקנון.
האחריות להרשמה ולתשלום אגרות לבחינות החיצוניות חלה בלעדית על הסטודנט/ית תוך תיאום עם מזכירות המכללה.
נא הקפידו להתעדכן בהתמדה לכל אורך תקופת הלימודים וגם אחריהם באתר משרד האוצר והרשות לניירות ערך ובאתר המכללה המשותפת – מפעלי השכלה.
נא לברר מועדי פתיחה במוקד המכללה המשותפת – מפעלי השכלה
1-800-755555
קורסים נפתחים בדר"כ באפריל, ביולי ובאוקטובר/ נובמבר בכל שנת לימוד
קלנדרית
מהר/י לברר… אולי מחכה לך מילגה !